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금융소비자 보호안내

조회수 : 63 2020-11-18

[소비자권익 보호 조치] 대출금 편취사기(‘작업대출’) 사례

안녕하세요.

BMW 파이낸셜 서비스 코리아㈜를 이용해 주셔서 감사합니다.


최근 아래와 같은 대출금 편취사기사례가 발생하고 있습니다.

유사한 피해가 발생되지 않도록 각별히 주의해주시기 바랍니다.


 

 대출 관련 서류 위조에 의한 대출금 편취사기('작업대출') 사례

 

 

최근 작업대출업자 등이 대출이 어려운 사람을 대상으로 재직·소득증빙서류 위조 금융기관에서 대출을 받아 일부(20~40%) 수수료 명목으로 편취 사례 발생 

 

○ 대출 광고, 명의자 모집, 서류 위조 대출에 이르는 모든 과정에서 역할 분담* 통해 조직적으로 범행


    * 모집책, 대출실행책, 연결책, 문서위조책 등으로 역할을 분담하여 조직 운영

 

※ ○ ○ 지방경찰청은 서류 위조를 통해 금융기관으로부터 대출금을 편취한 작업대출업자·

출명의자 등을 검거하여 ‘기소의견’으로 검찰에 송치    

 

작업대출 유형

 

무직자 작업대출 : 소득증빙서류, 급여입금을 가장한 입출금거래내역서 위조, 재직확인전화에 대비한 전화착신작업* 통해 대출을 받고 수수료 편취

 

* 로드뷰 등을 통해 간판에 기재된 특정 업체의 연락처가 해지된 경우 해당 전화번호를 자신 전화번호로 구입·개통하여, 금융기관의 대출심사시 이미 착신전환된 상태에서 작업대출 업자가 재직확인전화를 받아 대출명의자가 재직 중인 것처럼 위장하는 작업

 

 

PC방 창업빙자 작업대출 : PC 창업자에게 지원되는 PC구매자금 대출 상품을

악용, 대출명의자의 대출서류 등을 위조하여 대출금 편취

 

오토바이 작업대출 : 허위의 오토바이 매매계약서 작성 명의자의 대출서류 위조

통해 오토바이구매자금 대출을 신청하고, 승인 차량 말소 수수료 편취

 


감사합니다.

BMW 파이낸셜 서비스 코리아㈜ 소비자보호팀.

 

 

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