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금융소비자 보호안내
조회수 : 160
2020-11-18
[소비자권익 보호 조치] 대출금 편취사기(‘작업대출’) 사례
안녕하세요.
BMW 파이낸셜 서비스 코리아㈜를 이용해 주셔서 감사합니다.
최근 아래와 같은 대출금 편취사기사례가 발생하고 있습니다.
유사한 피해가 발생되지 않도록 각별히 주의해주시기 바랍니다.
대출 관련 서류 위조에 의한 대출금 편취사기('작업대출') 사례
□ 최근 작업대출업자 등이 대출이 어려운 사람을 대상으로 재직·소득증빙서류 등을 위조하여 금융기관에서 대출을 받아 일부(20~40%)를 수수료 명목으로 편취한 사례 발생
○ 대출 광고, 명의자 모집, 서류 위조 등 대출에 이르는 모든 과정에서 역할 분담*을 통해 조직적으로 범행
* 모집책, 대출실행책, 연결책, 문서위조책 등으로 역할을 분담하여 조직 운영
※ ○ ○ 지방경찰청은 서류 위조를 통해
금융기관으로부터 대출금을 편취한 작업대출업자·
대출명의자 등을 검거하여 ‘기소의견’으로 검찰에 송치
작업대출 유형
① 무직자 작업대출 : 소득증빙서류, 급여입금을 가장한 입출금거래내역서 위조, 재직확인전화에 대비한 전화착신작업*을 통해 대출을 받고 수수료 편취
* 로드뷰 등을 통해 간판에 기재된 특정 업체의 연락처가 해지된 경우 해당 전화번호를 자신의 전화번호로 구입·개통하여, 금융기관의 대출심사시 이미 착신전환된 상태에서 작업대출 업자가 재직확인전화를 받아 대출명의자가 재직 중인 것처럼 위장하는 작업
② PC방 창업빙자 작업대출 : PC방 창업자에게 지원되는 PC구매자금 대출 상품을
악용, 대출명의자의 대출서류 등을 위조하여 대출금 편취
③ 오토바이 작업대출 : 허위의 오토바이 매매계약서 작성 및 명의자의 대출서류 위조
를 통해 오토바이구매자금 대출을 신청하고, 승인 후 차량 말소 및 수수료 편취
감사합니다.
BMW 파이낸셜 서비스 코리아㈜ 소비자보호팀.
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□ 최근 작업대출업자 등이 대출이 어려운 사람을 대상으로 재직·소득증빙서류 등을 위조하여 금융기관에서 대출을 받아 일부(20~40%)를 수수료 명목으로 편취한 사례 발생
○ 대출 광고, 명의자 모집, 서류 위조 등 대출에 이르는 모든 과정에서 역할 분담*을 통해 조직적으로 범행
※ ○ ○ 지방경찰청은 서류 위조를 통해 금융기관으로부터 대출금을 편취한 작업대출업자· 대출명의자 등을 검거하여 ‘기소의견’으로 검찰에 송치
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